反洗钱小百科（第三十六期）

嗨，大家好！反洗钱小百科专栏又与大家见面了。本期反洗钱小百科专栏将会跟大家分享一些反洗钱国际资讯和反洗钱热点新闻。

一、反洗钱国际资讯

（一）中国代表团参加金融行动特别工作组第三十三届第一次全会

2022年10月20日至10月21日，金融行动特别工作组（FATF）第33届第1次全会召开。全球200多个FATF及区域性反洗钱组织成员和观察员出席会议，中国人民银行、中央纪委国家监委、外交部、公安部等相关单位组团远程参会。

会议审议中国第四轮反洗钱和反恐怖融资第三次后续评估报告，将中国在FATF《40项建议》中建议7（与扩散相关的定向金融管制）和建议24（法人透明度和受益所有权）由“不合规”提升至“部分合规”，维持建议6（与恐怖主义和恐怖融资相关的定向金融管制）“部分合规”评级，会后将通过书面程序通过报告。

会议同意就FATF建议24（法人的透明度和受益所有权）指引草案和建议25（法律安排的透明度和受益所有权）的修订稿公开征求意见。

会议更新公开声明，决定将缅甸列入“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区”名单（即FATF“黑名单”），呼吁各成员及其他司法管辖区采取与缅甸风险相适应的强化尽职调查措施，但不应影响人道主义援助和非营利组织汇款等活动；将刚果民主共和国、莫桑比克、坦桑尼亚纳入“应加强监控的国家或地区”名单（即FATF“灰名单”），同时认可巴基斯坦和尼加拉瓜在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得的显著进展，同意其退出“灰名单”。

会议报告了新加坡主席优先事项“资产追回”项目最新进展，审议通过“芬太尼供应链中的洗钱风险”报告，通过“特定非金融行业反腐败”“投资移民中的洗钱风险”以及“执行《联合国反腐败公约》情况”等项目概念文件。

（二）金融行动特别工作组更新的高风险及应加强监控的国家或地区（2022年10月）

背景情况

作为全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构，金融行动特别工作组（FATF）持续监测全球范围内反洗钱和反恐怖融资体系存在显著缺陷的国家和地区，督促这些国家和地区改进缺陷。

金融行动特别工作组每年召开三次全体会议，审议这些国家和地区改进反洗钱和反恐怖融资体系的进展情况。会后，金融行动特别工作组在官网更新两份声明，其中“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区（High-risk jurisdictions subject to a call for action）”即通常所说的“黑名单”，“应加强监控的国家或地区（Jurisdictions under increased monitoring）”即通常所说的“灰名单”。

更新情况

2022年10月，金融行动特别工作组第33届第1次全会决定将缅甸列入“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区”名单（“黑名单”），将刚果民主共和国、莫桑比克、坦桑尼亚纳入“应加强监控的国家或地区”名单（“灰名单”），同时认可巴基斯坦和尼加拉瓜在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得的显著进展，同意其退出“灰名单”。

根据上述决定，金融行动特别工作组更新了“高风险国家或地区”和“应加强监控的国家或地区”名单，具体如下：

高风险国家和地区（3个）

朝鲜、伊朗、缅甸

应加强监控的国家或地区（23个）

阿尔巴尼亚、巴巴多斯、布基纳法索、柬埔寨、开曼群岛、刚果（金）、直布罗陀、海地、牙买加、约旦、马里、摩洛哥、莫桑比克、巴拿马、菲律宾、塞内加尔、南苏丹、叙利亚、坦桑尼亚、土耳其、乌干达、阿联酋、也门

资料来源：中国人民银行网

http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135241/135244/4693168/index.html

http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135267/135279/4693237/index.html

二、反洗钱热点新闻

（一）120亿洗钱大案！63人被捕，现金堆成小山

近日，内蒙古通辽市公安局科尔沁分局成功破获一个利用网络区块链兑换数字虚拟货币洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人63名，该团伙洗钱金额高达120亿元。

银行卡流水异常牵出特大虚拟货币交易洗钱案

今年7月，内蒙古自治区公安厅向通辽市公安局科尔沁分局下发预警称，犯罪嫌疑人石某园的建设银行卡资金流水异常，月流水交易量1000余万元，涉嫌洗钱犯罪。经研判，石某园团伙涉及多个省区市，参与人员众多。

接到线索后，通辽市公安局科尔沁分局成立专案组，从石某园银行卡入手，查清了涉案人员、资金流转藏匿去向、后台数据及运维人员情况。

9月至10月，专案组出动警力230人，分赴黑龙江、广东、北京、河南等17个省区市开始收网，并将潜逃至泰国曼谷的主要犯罪嫌疑人张某以及技术运维人员劝返回国。至此，以季某、张某为首的特大利用网络区块链兑换数字虚拟货币洗钱团伙被捣毁，63名犯罪嫌疑人被抓获，共计收缴违法所得约1.3亿元。

利用虚拟货币洗钱金额高达120亿元

经侦查发现，该团伙是一个通过利用数字虚拟货币交易兑换，帮助境内外犯罪集团洗钱团伙。该团伙分工明确，2021年5月开始，以犯罪嫌疑人季某、张某、王某为首的犯罪团伙利用境外聊天软件飞机（Telegram）串联发展下线人员，将涉嫌网络传销、涉诈、涉赌等犯罪资金通过波场链、以太坊链转换为虚拟数字货币泰达币，最后利用通过其招募的众多不法人员注册匿名区块链账户地址，兑换人民币付给上游犯罪集团金主，从中攫取非法利益。

同时，该团伙在全国多地有窝点，在完成“接单”后，洗钱任务会分配到各地的洗钱小组，小组长再各自招募底层洗钱人员，在线上或线下进行洗钱操作。在每完成一单洗钱业务的操作后，团伙头目、小组长、取款手、底层洗钱人员等各层级都会按不同比例获得抽成。该犯罪集团利用虚拟币交易的方式洗钱金额高达120亿元。

目前，63名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

监管部门加大对洗钱犯罪的惩处力度

比特币等虚拟货币有匿名性、交易模式的复杂性、持有方式的多样性等特点，因此具有较高的洗钱风险，也给办案带来了很大的难度。

对此，本案相关负责人表示：“匿名购买虚拟币之后再卖出，等于设置了一个物理隔离，没办法通过传统的手段查询资金流或找到收款人，虚拟货币的查询调取也很复杂，给取证带来了很大的困难。我们通过对到案人员进行审讯、境外数字货币交易所调证、数字货币区块链追踪等多重手段，最终成功侦破该案。”

近年来，国家有关部门持续加大打击虚拟货币洗钱犯罪的力度。

链法律师团队负责人郭亚涛对中国证券报记者表示，我国禁止虚拟货币发行融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商、交易所，可实现虚拟货币与法定货币的自由兑换，因此虚拟货币极易被用于跨境洗钱。在传统洗钱方式中，一般通过金融机构进行交易。传统金融机构对账户持有人和资金来源合法性的审查更加完善，溯源能力强。而比特币等数字资产具有去中心化的特点，进行交易有匿名性的特点，使得资金流动方向很难监测。

他还指出，在跨境洗钱情形下，网络空间的特殊性使得虚拟货币交易不受时间和空间的限制，交易阻力较小。洗钱行为人在国内交易平台用人民币购买虚拟资产，然后转到国外交易平台上将虚拟货币资产卖出，变现成外币。目前，这种形式的交易已经引起监管层面的高度重视。在法律层面，刑法修正案也加大对洗钱犯罪的惩处力度。

资料来源：中国证券报

https://www.stcn.com/article/detail/752016.html