反洗钱小百科（第三十三期）

嗨，大家好！反洗钱小百科专栏又与大家见面了。本期反洗钱小百科专栏将会跟大家分享一些反洗钱国际资讯和反洗钱热点新闻。

一、 反洗钱国际资讯

（一）金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区

1. 背景情况

作为全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构，金融行动特别工作组（FATF）持续监测全球范围内反洗钱和反恐怖融资体系存在显著缺陷的国家和地区，督促这些国家和地区改进缺陷。

金融行动特别工作组每年召开三次全体会议，审议这些国家和地区改进反洗钱和反恐怖融资体系的进展情况。会后，金融行动特别工作组在官网更新两份声明，其中“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区（High-risk jurisdictions subject to a call for action）”即通常所说的“黑名单”，“应加强监控的国家或地区（Jurisdictions under increased monitoring）”即通常所说的“灰名单”。

2. 更新情况

2022年3月，金融行动特别工作组第32届第6次全会决定将阿联酋纳入“应加强监控的国家或地区”名单（“灰名单”）。同时，会议认可津巴布韦在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得显著进展，同意其退出“灰名单”。

根据上述决定，金融行动特别工作组更新了“高风险国家或地区”和“应加强监控的国家或地区”名单，有关详情见FATF官网。

3. 相关要求

各义务机构应密切关注上述名单变化，依据法律法规相关要求，及时采取相应的风险管理措施。

（二）中国代表团参加金融行动特别工作组第三十二届第六次全会

2022年3月1日至3月4日，金融行动特别工作组（FATF）第32届第6次全会召开。中国人民银行、外交部组团在线参加会议，全球206个FATF及区域性反洗钱组织成员和观察员出席会议。

会议总结了反洗钱国际评估战略改革成果，通过了第五轮国际评估程序和方法，发布全球反洗钱合规性和有效性报告。

会议通过了FATF建议24（法人透明度和受益所有权）及其释义的修订，并发布公开声明。

会议审议通过《法国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，认为法国具有完善的反洗钱和反恐怖融资框架，将在通过质量和一致性审查后发布。

会议更新公开声明，决定将阿联酋纳入“应加强监控的国家或地区”名单（即FATF“灰名单”），将津巴布韦移出“灰名单”。

会议任命新加坡内政部官员拉杰·库马尔（Raja Kumar）担任下任FATF主席，任期为2022年7月至2024年6月。

会议还讨论通过了与非法移民相关的洗钱和恐怖融资风险报告、降低FATF标准负面影响等多份报告，决定就《房地产行业风险为本指引（公开征求意见稿）》公开征求意见。

（三）金融行动特别工作组发布战略改革成果文件 总结全球FATF标准执行情况并公布第五轮互评估方法和程序

2022年4月19日，金融行动特别工作组（FATF）发布了《全球FATF标准执行报告》《FATF第五轮反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资合规性及有效性评估方法》和《FATF第五轮反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资评估程序》（简称《FATF评估方法》《FATF评估程序》），三个文件均为FATF连续两年战略改革的成果。

《全球FATF标准执行报告》总结了自2013年以来，已完成本轮互评估的国家和地区执行FATF标准的合规性和有效性情况，全面分析了全球反洗钱风险评估、监管和预防措施、透明度和受益所有权、执法和金融情报、国际合作、反恐怖融资和扩散融资等方面的积极成效、问题短板和改进建议。报告强调，全球在执行FATF标准的技术合规性方面取得了巨大进展，但有效性仍然不足。

经过战略改革，FATF更新并发布了《FATF评估方法》和《FATF评估程序》，将在第五轮国际互评估中正式启用，主要变化包括：一是将评估周期由10年压缩至6年；二是更加注重风险和基本国情；三是更加重视有效性执行情况；四是明确常规和强化后续程序，进一步提高透明度和一致性；五是通过评估报告中建议措施和完成期限推行结果导向。

（四）金融行动特别工作组举行部长级会议并发布《部长宣言》确定未来两年战略优先事项

2022年4月22日，金融行动特别工作组（FATF）在美国华盛顿举行部长级会议，来自37个FATF成员和2个区域组织的部长和高级官员出席会议。会议通报了FATF战略改革成果，通过了《FATF部长宣言》（简称《宣言》），发布了《FATF全球网络战略愿景》（简称《战略愿景》）。

《宣言》就2022-2024年FATF战略优先事项达成六点共识：一是强化FATF全球网络，二是完善FATF互评估体系，三是提高国际受益所有权透明度，四是提升有效追缴犯罪资产的能力，五是充分利用数字化转型，六是确保持续资助FATF战略优先事项。

《战略愿景》提出，各区域性反洗钱组织应加强包容和协作，促进对FATF标准的一致理解和有效执行，保障互评估顺利进行，着力解决互评估指出的缺陷，并结合本区域实际开展业务交流。

下一次FATF部长会议将于2024年召开。

（五）欧亚反洗钱和反恐怖融资组织召开第三十六届全会

2022年5月30日至6月2日，欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）第三十六届全会及工作组会议以线上线下结合的形式召开。中国人民银行组团参加会议。

全会讨论了内部治理、预算、互评估、类型研究和技术援助等30项议题。全会签署了《EAG协议和预算文件的修订协议》，通过了2023年预算和《EAG全会和工作组会举办流程》等内部治理文件。全会审议通过《乌兹别克斯坦反洗钱和反恐怖融资互评估报告》和《塔吉克斯坦第三次后续评估报告》。全会通过《欧亚区域洗钱和恐怖融资风险评估报告》，决定开展“打击恐怖融资”新项目。全会通报了成员技术援助需求和项目进展。

全会期间，中国代表团就数字人民币推广的反洗钱和反恐怖融资举措、金融机构执行定向金融管制措施两个议题分享了我国实践经验。

EAG第三十七届全会定于2022年11月在塔吉克斯坦召开。

资料来源：中国人民银行网

http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135267/135279/4504934/index.html

http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135241/135244/4504931/index.html

http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135296/4540501/index.html

http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135296/4540528/index.html

http://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135241/135247/4574445/index.html

二、反洗钱热点新闻

（一）涉案流水资金1亿元！广东警方打掉特大洗钱团伙

记者6月6日从广东肇庆市公安局获悉，当地警方日前打掉一个特大洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人20名，涉案流水资金1亿元。初步核实，该团伙涉及全国各地的诈骗案件100余起。

据介绍，肇庆市公安局高要分局在开展“净网2022”“断卡”专项行动中，通过摸排线索，发现一名外号“阿友”的高要籍男子名下银行卡交易流水异常，其名下一张银行卡曾转入诈骗赃款298万余元，涉及全国各地20余起诈骗案件。

警方立即成立专案组，经对该男子活动轨迹、资金往来等进行深挖，一个以肇庆市为据点，辐射珠三角地区的“跑分”团伙进入了民警的视线。

“跑分”是利用银行卡、支付宝、微信等个人账户代收账、转账赚取佣金，多用于电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的收款，以此来帮助犯罪团伙逃避公安机关的追踪。

经查明，“阿友”系该团伙招募的“卡农”。专案组顺藤摸瓜，发现该团伙系以肇庆市德庆籍男子何某某为首，以同乡男子黄某、何某等人为骨干成员，受国外诈骗团伙线上指示，在广州等地发展中介，并层层发展下线，招募大量“卡农”为诈骗团伙提供洗钱服务。

在掌握该团伙大量犯罪证据后，警方展开集中收网行动，先后抓获20名骨干成员，端掉了这一盘踞在肇庆地区，为境外诈骗团伙提供洗钱服务的犯罪团伙。目前，该团伙12名犯罪嫌疑人已被依法提起公诉，案件仍在深挖扩线中。

（二）“跑分平台”“虚拟货币”成主流洗钱工具

今年以来，本市电信网络诈骗打击治理防范工作取得了阶段性成效。随着打击治理工作的不断深入，电信网络诈骗犯罪出现了一些新变化、新特点。

1. 刷单及冒充客服诈骗仍是重灾区

天津市公安局刑侦局局长于振江介绍，从当前本市发案情况来看，1至5月，侵害比较严重（按照发案或损失占比超5%计算）的诈骗手段分别是刷单诈骗、冒充客服诈骗、虚假办理贷款诈骗、虚假游戏相关交易诈骗，特别是刷单诈骗与冒充客服诈骗，发案与损失总量不仅长期位于前两位，而且长期处于同比上升态势，诈骗分子单起案件诈骗金额大幅增长，这两类诈骗手段平均每起案件造成的损失同比分别增长了58%和97.3%，危害十分突出。

此外，交友诱导投资诈骗与冒充公检法诈骗虽然案件数少、处于下降态势，但是危害仍然严重，平均每起案件造成损失始终居高不下，分别为25.8万元和18.6万元。诈骗集团紧跟社会热点，随时变化诈骗手法和“话术”，有的诈骗分子盗用数据改号为真实客服电话施诈、有的诈骗分子利用固话架设GOIP设备服务诈骗通联，手法迷惑性强，群众防不胜防，甚至出现在一起案件中，受骗群众先后被多种手段诈骗的情况。

2. 犯罪链条长有组织特征越发明显

由于电信领域新技术、新手段层出不穷，大量GOIP/VOIP、“猫池”设备被用于实施犯罪，本市亦存在GOIP窝点，日前，公安机关在多区缴获多台GOIP设备。金融领域洗钱方式变化多端，跑分平台、虚拟货币等已成为主流洗钱工具。

此外，电信网络诈骗犯罪链条长、有组织特征越发明显。APP制作开发、引流推广、买卖信息、转账洗钱等违法犯罪行为，成为电信网络诈骗犯罪链条上的重要支撑，诈骗集团呈现出行业支撑、产业化分布、集团化运作、精细化分工、跨境式布局等跨国有组织犯罪特征，特别是随着境内打击有力深入，诈骗窝点加速向境外转移，境外、境内相互勾连，仍有大量犯罪团伙对我国境内公民实施诈骗活动。

下一步，公安机关将不断健全完善“全警反诈、全社会反诈”工作格局，持续推进各区各部门联动，合力重拳打击电信网络诈骗犯罪。

资料来源：新华网、每日新报

https://xhpfmapi.xinhuaxmt.com/vh512/share/10859783

http://epaper.tianjinwe.com/mrxb/html/2022-06/10/content_19045_6259844.htm