反洗钱小百科（第三十八期）

嗨，大家好！反洗钱小百科专栏又与大家见面了。本期反洗钱小百科专栏将会跟大家分享一些反洗钱监管动态和反洗钱热点新闻。

一、反洗钱监管动态

人民银行召开2023年反洗钱工作电视会议

3月28日，人民银行召开2023年反洗钱工作电视会议。会议总结了2022年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对2023年反洗钱重点工作进行了全面部署。人民银行党委委员、副行长刘国强出席会议并讲话。

会议认为，2022年，人民银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，主动担当、奋发作为，会同反洗钱工作部际联席会议成员单位不断完善反洗钱法律制度体系，进一步夯实反洗钱工作协调机制，持续提升反洗钱监管有效性，提高反洗钱监测分析和调查协查实效，积极参与反洗钱国际治理，反洗钱各项工作取得新成效。

会议指出，2023年要全面贯彻党的二十大和中央经济工作会议精神，按照人民银行工作会议部署，加快构建反洗钱工作新格局，着力推动反洗钱工作高质量发展。一是全面夯实工作基础，进一步完善反洗钱法律制度体系；二是不断深化反洗钱工作协调机制建设，提升各部门反洗钱工作合力；三是切实推动反洗钱监管向“风险为本”转型，进一步提升反洗钱监管成效；四是纵深推进打击治理洗钱违法犯罪三年行动，严厉打击洗钱犯罪活动；五是积极准备金融行动特别工作组（FATF）第五轮互评估，深度参与国际反洗钱治理；六是持续提升反洗钱监测分析能力，进一步完善反洗钱数据使用和管理；七是持续加强调查研究，提升基础工作实效。

人民银行上海总部，各分行、营业管理部、各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地市中心支行反洗钱工作负责同志，人民银行反洗钱局、反洗钱监测分析中心和有关司局同志参加了会议。

中证协指导券商开展洗钱、恐怖融资风险自评估

为更好指导证券行业开展洗钱和恐怖融资风险自评估工作，引导券商优化洗钱和恐怖融资风险管理资源配置，提升反洗钱工作有效性，中证协起草并向券商下发了《券商洗钱和恐怖融资风险自评估示范实践（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）。

《征求意见稿》共分为一般方法与具体案例两大部分。具体来看，一般方法方面，包括洗钱风险自评估实施路径和方法、洗钱风险自评估工作流程。其中，开展洗钱风险评估可以从微观层面进行客户洗钱风险评估、从中观层面进行业务洗钱风险评估、从宏观层面进行机构洗钱风险评估，三个层面的评估工作有机结合，从渠道、地域、客户、业务等风险因素进行综合考量。同时，集结“趋势评估”“偏离度评估”“层次分析”等多种分析法优势进行综合评估。

值得关注的是，证券市场交易规模巨大且流动性高，市场的参与者众多，供求关系变动频繁，价格决定机制复杂，金融产品和业务种类繁多。

对此，《征求意见稿》提出，券商可以根据实际情况选择适合自身的机构洗钱风险自评估实施路径，一是通过设计机构整体的洗钱风险评估指标，进行数据统计，开展固有风险评估和控制措施有效性评估，综合评估机构总体面临的剩余洗钱风险。二是以机构内部业务洗钱风险评估为基础，分别评定各业务条线的固有风险、控制措施有效性，并按照相应权重逐层向上加权，汇总得出对机构的固有风险、控制措施有效性、以及剩余风险的评级。三是以机构地域、客户、渠道、产品业务为维度，评定不同维度固有风险、控制措施有效性，并按照相应权重逐层向上加权，汇总评估机构固有风险、控制措施有效性、剩余风险评级。

基于业务的逐层分析路径，《征求意见稿》以定性分析与定量分析相结合的方式来计量洗钱风险，从产品业务特性、业务条线、公司、集团层面逐级开展洗钱和恐怖融资风险评估。

具体案例方面，《征求意见稿》提供了A、B两家券商开展洗钱风险自评估的工作实践，就券商面临的洗钱风险进行具体分析并提供可参考的评估结果运用方案。

从A券商洗钱风险自评估实践来看，其构建了既适用于集团整体也能体现各子公司特性的洗钱与恐怖融资风险评估框架及评估体系，开展从业务条线至公司乃至集团的洗钱风险评估工作，对9个业务大类、36个细分业务/产品，从业务/产品特性、业务条线、公司、集团层面逐级开展洗钱和恐怖融资风险评估。

B券商共细化制定了400余项固有风险指标，100余项控制措施指标、200余条评分标准。同时，针对自评估发现的问题和薄弱环节，制定洗钱风险管理措施，包括加强内控制度建设、工作流程优化、加强内部检查和审计、采取强化控制措施、开展风险提示、提升信息系统功能等持续提升洗钱风险防控能力和水平。

中证协表示，券商可以参考示范实践，结合自身实际自行完善评估指标体系，明确评估实施路径、方法和工作流程，建立与自身业务情况相适应的评估机制，并以此为契机建立健全“风险为本”的反洗钱履职模式。

资料来源：中国银行业协会 证券日报

https://www.china-cba.net/Index/show/catid/33/id/41851.html

http://www.zqrb.cn/jrjg/quanshang/2023-04-12/A1681230975918.html

二、反洗钱热点新闻

梅县区公安分局依托“平安厅”厅长信箱线索成功打掉两个“跑分”犯罪团伙

近日，梅州市公安局梅县区分局根据“平安厅”厅长信箱举报线索，经缜密侦查和深挖扩线，成功打掉两个专门从事网络电信诈骗“跑分”、涉案金额近亿元的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人22人，刑拘15人，缴获赃款15.3万元，依法扣押银行卡、手机等作案物品一批，有力地打击了违法犯罪分子的嚣张气焰。

今年2月3日，梅县区公安分局收到群众在“平安厅”厅长信箱来信，举报刘某浩用银行卡帮人洗钱的犯罪线索。接报后，该局高度重视，立即组织警力成立专班对举报线索进行核查。专案组民警充分利用网上网下合成作战机制对案件线索进行深入研判分析，通过大数据研判和落地核查，全力开展案件侦查。经多方工作，摸清了犯罪嫌疑人刘某浩的社会关系和行踪轨迹。2月7日上午，专案组民警在梅县区程江镇沿江南路一小区内将其抓获，现场缴获作案手机两部。

通过初审，专案组民警发现该案组织严密，犯罪链条较长，遂全力深挖扩线。经过近一个月的细致摸排，掌握了以古某某和郭某某为首的两个专门从事网络电信诈骗“跑分”犯罪的团伙。

在摸清该犯罪团伙的基本架构和人员构成后，3月9日上午，梅县区公安分局出动80多名警力，由副区长、公安分局党委书记、局长陈海晗直接指挥，分管刑侦的副局长卢瑞锋亲自带队，在市公安局相关部门的大力支持下，分成16个抓捕小组奔赴梅江区城北镇、梅县区畲江镇、程江镇等多地开展收网行动，一举打掉两个专门从事电诈跑分洗钱的犯罪团伙。经初查，两个“跑分团伙”帮助诈骗犯罪团伙转移赃款的金额达到近亿元。

目前案件审讯、深挖工作仍在进行中。

资料来源：平安梅县

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