问:炒股真的不如买基金吗?
2019-11-12
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答:今年前10个月,A股表现可圈可点。截至10月31日,上证综指大涨17.45%、沪深300上涨29.1%。wind资讯统计显示,今年前10个月公募基金的表现更胜一筹,主动股票型基金、偏股混合型基金的平均涨幅分别为36.73%、35.94%左右。为什么2019年会再次出现“炒股不如买基金”的现象?放到更长的期限看,到底是炒股业绩更好,还是买公募基金业绩更佳?
基金投资能力远胜一般“小散”
首先,从风险的角度上来说,炒股的风险比买基金的风险要大一些,因为炒股买的是某只股票,基金买的是一揽子股票,单只股票下跌,那么炒股的整体收益就会下跌,但是基金不一样,如果基金组合中的某只股票下跌,基金的整体收益不一定会下跌。
从今年前10个月公募基金业绩看,有1只基金赚了94%的,8只赚了80%到90%之间的,另有近30只赚了70%到80%之间的,这些基金都是属于今年把握住市场主流行情,业绩特别好的基金。
其次,基金公司具有专业的投研和风控团队,基金产品跌幅因为组合投资的原因,风险得到了一定程度的分散,于是很多基金的回撤都在10%以内。
基金能通过科创板打新增厚业绩
今年有个意外的情况,部分股民可能想不到,今年公募基金可以通过科创板打新股增加业绩。今年7月22日以来,科创板密集上市,相比其他新股的网下打新,公募基金在科创板网下的占比明显高一些,有些科创板新股甚至达到了百分之七八十。科创板新股上市后的暴涨,给公募基金带来的比较丰厚的收益,尽管每只基金何时卖出没有完全的统计数据,还有10%的网下打新是要在锁定几个月的,据估算,公募基金在科创板打新的盈利约有数百亿元,并且绝大多数是主动权益基金。
指数投资是专业投资者区别于“小散”的标志
专业的机构投资者一般善于运用ETF、指数基金、定制型指数产品等工具,而普通炒股的“小散”没有指数工具,一般只能紧盯个股和大盘指数走势,极容易陷入个股暴雷、财务陷阱甚至去杠杆风险的影响中。买指数基金就大概率回避个股暴雷的风险。2019年是指数基金投资大行其道的年份。截至11月8日,全球主要股指今年以来均上涨,国内ETF市场发行方兴未艾。其中,A股的深证100指数以47.91%的涨幅,不仅领涨A股主流宽基指数,也大幅跑赢纳斯达克指数、德国DAX指数、日经225等主流指数。
炒股不是一点优点没有,优点在于投资者自己把控资金,不用支付管理费等,缺点就是几乎每天都要看市场,收集资料,还需要判断市场训练等,需耍很强的自律能力和比较积极的性格。缺乏自制力的,性格相对较极端的是很难投资成功的。
投资指数基金优点则更多,投资者一旦看好市场热点板块,不需要每时每刻关注个股涨跌幅和个股信息等,买了基金等于有人帮你盯着股票公司随时做出策略;更为重要一点炒股遇到市场不好绝对亏钱,基金百分50%概率遇到市场不好是平的;其次即使市场很好,个人投资把握股不好也是亏钱,基金是市场好绝对能跑赢大部分个股走势。
(来源:WIND)