智能投顾正成为银行进军金融科技的新风口。通过精选优质基金品种,利用科学资产配置理念构建组合并进行个性化推荐,智能投顾让广大客户可以以较低的门槛获得专业化的投资顾问服务,享受个性化的资产配置方案,降低投资的时间成本及机会成本。日前,工商银行智能投顾品牌“AI投”正式上线融e行,鹏华消费优选入选。Wind统计数据显示,截至2017年12月22日,鹏华消费优选混合基金今年以来收益率51.30%,并同时荣获海通证券、招商证券五星评级,以及上海证券择股能力三年五星、五年五星评级;此次成功入选“AI投”,其实力无疑通过了数据模型严谨苛刻的筛选。
“基金选择困扰症”越来越成为困扰广大基金投资者的难题。截至2017年12月22日,全市场已有4600多只基金,挑选基金需要很强的专业能力和时间精力;而基民“倒金字塔式”的基金投资习惯也使得虽然长期来看基金投资收益较好,但是由于受市场情绪影响,往往在市场狂热时购买基金,而在底部时犹豫不决错过投资时机,导致实际投资效果不佳。
“AI投”是工商银行基于人工智能技术的智能投顾品牌。根据工商银行官网介绍,工行客户在手机上登陆该行“融e行”APP,点击“AI投”,即可轻松享受“一键投资”、“一键调仓”等智能化、专业化的投资服务,实现个性化的资产配置。目前,“AI投”的起购金额为10000元。
目前,投资者登陆工行“融e行”,点击“AI投”,根据自己所能承受的风险等级和投资期限,即可查看并选择不同组合的“产品列表”、“模拟历史数据”、“资产配比”、“投资者偏好分布”。“AI投”利用资产配置理念构建多个种类的基金组合,客户只需选定能承受的投资风险等级及投资期限,“AI投”就可以通过智能投资模型,分析股市、债市等各类市场形势,为客户量身推荐基金投资组合方案,客户点击“一键投资”即可完成基金组合购买;当基金组合不符合市场投资形势时,“AI投”将重新计算并建议客户调整基金组合,客户可通过“一键调仓”完成基金组合调整,以适应最新的市场形势,轻轻松松完成基金投资。以选择投资期限“1-3”年为例,目前从风险投资等级2-5中,均可以看到鹏华消费优选混合基金,投资者可以根据自己的风险投资等级,轻松配置基金。
基金代码 | 基金简称 | 过去一年收益 | 截止日期 | 最低申购费率 | 操作 |
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014315 | 3.4 % | 20240327 |