首先,选对行业,挑准指数。选对行业及指数是投资分级基金最关键的第一步,因为指数分级基金业绩直接取决于标的指数涨跌。基金跟踪的指数各有不同,其成分股和权重也有差异。例如,鹏华证保分级基金投资标的中证800证券保险指数成分股,包括69.66%的证券,26.19%的保险,1.53%的信托,2.63%其他金融行业(成分股明细见附录);沪深300指数基金投资标的包含A股300家龙头企业的股票;中证500指数基金投资标的是除去沪深300指数成分股之后所挑选的其他500只中国中小型企业股票;中证800指数基金的投资标的是沪深300指数成分股加上沪深500指数成分股的组合。
其次,同类产品,低费率优先。不同分级基金的申购等费率有差异,投资者宜选择费率较低的分级基金。鹏华旗下6只分级基金在同类行业指数分级基金中费率最低。
第三,确定合适的投资策略。投资者可以先衡量自己的现金流状况、风险承受能力,再选择是否要配置分级基金;是准备做长期投资、还是进行波段操作,或者定期定额投资。
基金代码 | 基金简称 | 过去一年收益 | 截止日期 | 最低申购费率 | 操作 |
---|---|---|---|---|---|
014315 | 3.4 % | 20240327 |