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分级基金向上折算如何应对?

2016-03-03  阅读次数:  8885 字号:

    以3月23日鹏华证保份额的基金份额净值为1.513元,达到基金合同中规定的上折条件为例,3月24日为基准日,折算前后持有人持有的份额如下所示(鹏华传媒的折算原理相同)。
持有10000份证保A份额折算前后对比:
证保A份额折算前后对比

持有10000份证保B份额折算前后对比:
证保B份额折算前后对比
持有10000份证保母基金折算前后对比:
证保母基金折算前后对比
2、新增的母份额如何处理?
    新增的母份额可以申请拆分为A份额和B份额。比如3月26日下午3点前申请拆分成子份额,3月27日即拿到A份额和B份额,可以择机卖出。
    操作方法:在证券交易系统的“分级基金盘后业务”中提交“拆分”申请将母基金拆分为两类子份额,注意提交申请时需要填写双数。即55554份母份额将拆成27777份A份额和27777份B份额。
    拆分没有手续费。若选择赎回需要收取0.5%的手续费。
基金购买折算
注:委托数量要填偶...数...!

3、账面为何浮亏?
  1)证券账户中显示的大比例浮亏的原因在于,系统自动按照折算前1.5元净值,折算后1元净值来计算价格波动,不是实际的盈亏。实际盈亏应看资产值。
  2)分级基金折算是按照基金净值进行折算,不是按照市值折算。所以,部分客户在折算前持有B类份额的,会发现股票市值减少,原因在于分级B类份额通常是场内溢价,价格高于净值。因此,需要靠复牌后B的涨停板来恢复溢价,从而恢复所持股票市值。但是,若在场内高溢价买入B的客户,折算后需要B持续上涨来恢复。
  3)此外,在折算期间,指数的涨跌也会影响基金资产。
4、为什么会多了母份额?
分级基金上折类似于分红。比如,折算前持有10000份净值为1.5元的母基金,折算后将获得15000份净值为1元的母基金(不考虑指数涨跌的情况)。
折算前持有10000份净值为2元的分级B,折算后获得10000份净值为1元的母基金和10000份净值为1元的B份额。(不考虑指数涨跌的情况)

 

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基金代码 基金简称 过去一年收益 截止日期 最低申购费率 操作
206009

鹏华新兴产业混合

-0.08 % 20190719 1.50% 一折起 申购 开户
206007

鹏华消费优选混合

6.68 % 20190719 1.50% 一折起 申购 开户
160612

鹏华丰收债券

3.12 % 20190719 0.80% 一折起 申购 开户
数据来源:WIND,本数据仅供参考,鹏华基金不保证其准确性,也不构成相关的业绩保证或投资建议。