有奖征文选登之二（点此发表评论）

以朋友的心来营销

王坚（福州)

         平常也曾参加了一些基金公司举办的活动，听了很多的理财报告，不过近期在福州参与的鹏华基金公司“鹏友e家”理财大讲堂给我留下了比较深的印象。
         首先，鹏华的有关人士在讲座中没有积极地推销鹏华基金，这出乎我的意料。显然在当前的行情下，对基金尤其是股票型基金做很有力的推荐，很难获得投资者的信任，过多的宣传只能被认为言过其实。投资者更看重的是收益率，这不是靠宣传做出来的，鹏华以朋友式的换位思考来做这样的理财报告，将心比心地理解投资者，定位是准确的。
         其次，鹏华在对鹏华的产品线以及基金的一些常识做了介绍之外，重点阐述了长期投资和长期持有的区别，给我留下了深刻的印象。这样的观点无疑是正确的。就笔者的体验，投资基金无疑比投资股票更能够保证收益的稳定。2007年的行情持有债券型或者货币型无疑是不利的，而今年这样的行情，没有债券型或者货币型则是不利的；同样由于收益率水平的变化，如果没有适时调仓换基也是不对的。因此确实应该长期投资而不是长期持有。
         理财大讲堂还有一个方面给我留下很深刻的印象，就是人员的精干。一共只有两名工作人员，都可以上台讲课，又都是后勤人员。人员的高效是基金公司生命力的体现。电子商务部的理财专家在讲课中谈到了几个互不相关的事情，如彭宇与老太太、许霆与ATM机、芙蓉与杨二、王朔与记者等社会热点现象，来说明社会的浮躁，这个似乎和基金没有直接关系，但是投资显然和整体的政经社会大环境有密切的关系，这样的讲课风格显示了基金公司的高度。
         这次的理财大讲堂福州站使我对鹏华“鹏友e家”有了很大的期待：
         一是重视网络交易路径。去年的基金营销取得很大成绩，除了股票市场的大涨行情以外，一个很重要因素是因为许多基金公司或者银行开通了网上交易系统，并且费率有很大优惠，而目前网络的普及越来越高，大大方便了投资者通过网络进行投资。笔者2005年开始在银行柜台少量购买基金，2006开始在网上购买，到了2007年就停止银行的储蓄，全面在网上购买，我想这是很多人购买基金的轨迹。我曾经申购过59家基金公司的47家，如果不是因为网络的方便，而仍然通过银行柜台的方式，我想就不会这么踊跃购买基金了，因为银行柜台的效率是地球人都知道的。
         二是加强网站交易建设。我比较频繁地调仓换基，除了收益率的考量以外，最重要的就是网上交易系统的申购费率以及界面友好程度。目前大部分网站的申购费率都是0.6%，如果低于这样的水平显然更有吸引力；有关费率的说明要在首页的显著位置有所体现，特别对于基金转换的费率说明应该更为详尽，而且更为优惠，促进在当前震荡行情下，更多的在同一家基金公司旗下货币、债券、股票等不同类型基金的转换，使资金留在同一家基金公司。
         三是提供网上交易质量监督员活动平台。鹏华基金的网上交易质量监督员无疑是一个创举，不能仅仅停留在颁发证书，应该提供足够的平台，加强业务联系，对于网站交易的质量进行更为实时的报告。同时更多的活动是吸引眼球，提高投资者与基金公司互动的好方法，建议建立网上交易质量监督长效机制。